上周末朋友接了個詐騙電話,，閑來無事聊了半個小時，最后把騙子氣到掛電話,。緊接著她所在地的派出所和之前曾住地的派出所都打電話給她,，提醒她剛剛接到的是詐騙電話，反應可以說是很迅速了,。

對于我們外貿人來說,，最近也有不少蠢蠢欲動的騙子在沖年底業(yè)績。有些騙局連老鳥都有可能中招,，請務必注意防范,！

01釣魚

出口商與買家的訂單已經談妥，把收款信息通過郵件發(fā)給買家后,，在美滋滋等到賬時,，突然接到了買家在WhatsApp上的詢問：“為什么這次的收款賬號改掉了？”

出口商頓時嚇出一身冷汗,，因為他的收款賬號根本沒有變,！

這是騙子早早就黑掉了出口商的郵箱，終于等到截胡這一刻,。

對于這種最常見的釣魚騙局,，外貿人要注意保護郵箱密碼：

絕不在任何非官網的地方輸入郵箱賬戶和密碼；

不點擊任何不明來源的鏈接或附件,，包括“l(fā)ogin”“click here”“update now”等圖片按鈕,；

定期修改郵箱密碼，電腦定期殺毒,；

購買企業(yè)郵箱,，設置登錄保護，開通登錄提醒,，定期查看郵箱登錄情況,。

建議與客人互加WhatsApp等即時聊天工具，約定匯款前會double check賬戶信息,，并強調,，如果更換賬戶信息，一定要通過即時聊天工具或電話再確認一遍,。

02代付款騙局

“天使”買家下訂單后竟然打了遠遠超過訂單金額的一筆錢過來（甚至會一筆接一筆匯來更多的錢）,，更奇怪的是，這筆錢往往不是從買家所在的國家打來的,。

此時買家說,，多打的錢是希望出口商作為其在中國的代理，轉給其他中國供應商的,，可以支付給出口商一定比例的傭金,。出口商一想這事多好，不僅自己收全了貨款,，還能從中賺一筆零花錢,，一點風險也沒有。

萬萬沒想到的是，不久之后就有個貨款匯出地的公司找上門來,，說自己遭遇了釣魚,，錢被黑進了賣家的賬戶，并報警要求凍結出口商的賬戶,、返還貨款。而此時出口商已經按照“客戶”的指示把錢轉給了“其他中國供應商”,。于是經偵只能凍結這個“好運”的出口商的賬戶，然后再進入調查階段,。此時已必然會影響到出口商的正常經營。

對于這種騙局一定要警惕，你的職能不應該是簡單的“出租賬戶”,！

03主動要求投保中信保

開發(fā)的買家很好溝通,，幾乎什么都答應,，唯獨在談到具體付款方式時，客戶要求做D/A或O/A,，說他們非洲都這樣,。當出口商提出收匯方式風險太高時，買家表示,，理解你,，咱們第一次合作,，你有這種疑慮也情有可原,，你要實在不放心，你去投一個中信保吧,。

于是出口商投保中信保后,，正常發(fā)貨,。但萬萬沒想到，客戶失蹤了,！出口商想到還有保險托底，倒也不至于完全絕望,。

可是,，在向中信保報損后，這一單卻無法得到賠付,！因為這位“客戶”并不是通過中信保調查而批復額度的那位，他只是假借了別家公司之名,，偽造文件,、簽章及職員身份，騙取出口商允許賒賬發(fā)貨。

請注意，中信保保障的是商業(yè)信用風險,，不是商業(yè)詐騙風險,！警惕那些讓你“不放心就去投保中信?！钡馁I家，一旦買家這么說，請立刻去看他的郵箱,，是否為合同簽訂方的企業(yè)郵箱,，他的收貨地址是不是合同簽訂方的地址,。尤其注意那些在保險投保事宜操作完畢后，要求出口企業(yè)將貨物發(fā)給另一家公司的客戶,，即使收貨公司的名字與合同簽訂方非常像,，甚至是合同簽訂方的全稱+XX branch，這也并不能證明此客戶是彼客戶,！

04土耳其騙局

這種騙局之所以被稱為“土耳其騙局”,，是因為土耳其海關的“奇葩規(guī)定”——

在船只到達土耳其港口前，貨代即需要將貨物登記在收貨人名下,，將來如有任何變更,，均需獲得原收貨人的書面同意,。這樣的規(guī)定所產生的直接結果，就是所有權在貨物實際交付前已經轉移至收貨人,，而不論收貨人是否完成了其在貿易合同中的各項義務,。

貨物到港后進口商應在45天內完成提貨手續(xù)，否則貨物將被罰沒（confiscate）并進行拍賣,。不過45天屆滿后,，收貨人（買方）有兩次申請延期的機會，每次30天,，且不需要提交延期理由,。此后，收貨人還有一個申請延期30天提貨的機會,，但需向海關解釋延期原因,。因此，在收貨人的配合下,，貨物在到港后135天內通常不會進入拍賣程序,，不過在此期間產生的滯港、倉儲等費用難以避免,。

對于長期滯留港口或者無人提取的貨物,，海關將作無貨主處理，有權拍賣此貨物,，此時原進口商為第一購買人,。

這為騙子創(chuàng)造了騙貨的條件。騙子會先注冊一個土耳其的空頭公司,，由該公司出面將中國出口的貨物騙到土耳其海關,，故意拖延時間，導致最后海關拍賣,，然后用很低的價格買進,，再高價賣出分贓。

同樣搞“貨到地頭死”的海關還有印度,。

05一單未付，一單又來

這種騙局一般是買家有意識地一步一步將出口商拖入坑里,，最終將主動權牢牢掌握在自己手中,，再提出打折等一系列不合理要求。

比如買家要求付款方式做D/P,，最初的幾單客戶都是守信用的,，單據到對方銀行，會及時贖單,，但后來付款節(jié)奏越來越慢,，可貨柜還是一個接一個地訂,，經常是前面的柜子還沒到港，這邊又發(fā)新貨柜,。突然,，客戶說貨物有問題，要求打折,，不接受就一拍兩散,。

此時出口商已經泥足深陷，只能忍痛打折以減少損失,。

所以,，即使是老客戶,，也一定要警惕他的“習慣性”拖欠！

06假水單騙局

疫情發(fā)生以來，老客戶雖然仍在訂貨,，但付款開始越來越不準時,，每次都要三催四請,，狀況百出。催多了,，買家扔過來一張水單,，但公司財務查賬發(fā)現并沒有貨款到賬,。買家推說是銀行的問題,，出口商則咬定不到賬不發(fā)貨，最終買家發(fā)來了一張新的水單,，同時貨款也到賬了,。

這其中到底是銀行的問題,，還是買家的問題,，大家可以琢磨琢磨,。

這里要提醒大家,，其實很多國家的匯款水單從表面根本看不出是真是假，拿到水單后先核對自己的賬戶名和賬戶是否一致,，如果一段時間后還未到賬,，驗證水單真假的最簡單有效的辦法就是請我們的銀行向清算行查詢,，當然,，這個一般是要收費的,，如果你很急,，不妨試一試,。

如果外貿人擔心對客戶的質疑會引起客戶的反感,，不妨用財務部作為借口，表明財務部要確認到款,，才可以簽字放貨，這樣就不會影響業(yè)務員和客戶之間的關系,。

07信用證騙局

這個騙局我們之前才講過，有些國家（如孟加拉）要求進口必須走信用證,，但他們的某些銀行信用真是一塌糊涂,，各種違規(guī)操作：

放不放款是買家說了算,，銀行與買家串通，在沒有不符點的即期信用證交單情況下,，拖延付款時間,，或在客戶沒有辦理付款手續(xù)的情況下放單，客戶提貨或看貨后向出口商提出質量索賠,，被迫出口商降價,，導致經濟損失。

所以在接信用證訂單時,，務必做好信用證的審證工作,，保證沒有不符點。如發(fā)現不符點,，交貨之前必須改證,，尤其是交貨期，使之符合信用證的規(guī)定,，即使客戶提出接受不符點交單,，也不能接受，堅持改證后發(fā)貨。此外,，需要給發(fā)貨,、交單留出充足的時間。

08認證騙局

這種一般是檢測,、認證機構的托兒。買家談訂單時很豪爽,，但是一定會強調對產品的質量要求很高,，必須到他們制定的認證機構去做檢測or認證，費用當然要出口商承擔,。

這種損失雖然相對于前面幾種是比較小的,，但也浪費了外貿人的時間與金錢。

對于我們外貿人來說,，常在河邊走,、確保不濕鞋的原則就是，在任何厚利的誘惑之下,，仍然堅守自己的底線,。對于一些“天上掉餡餅”的訂單，也不妨多問問自己,，好事為何來得如此容易,？

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